融资服务协议书的签订与履行注意事项|金融居间服务核心条款解析

随着金融市场的发展，企业融资需求日益，而融资服务协议作为连接资金供需双方的重要法律文件，在金融居间领域发挥着不可替代的作用。从融资服务协议的定义、构成要素、注意事项以及实际签订和履行过程中的关键问题展开分析，帮助相关从业者更好地理解这一领域的核心内容。

融资服务协议书？

融资服务协议书是指由资金需求方（以下简称“甲方”）与融资服务机构（以下简称“乙方”）签订的一种法律文件。其主要目的是明确双方在融资服务过程中的权利义务关系，规范融资活动的操作流程和行为准则。

从内容上来看，融资服务协议通常包括以下几个核心要素：

1. 服务范围：明确乙方为甲方提供的具体融资服务类型，如股权融资、债权融资、可转债融资等。

融资服务协议书的签订与履行注意事项|金融居间服务核心条款解析 图1

2. 服务期限：双方约定的有效合作时间，包括开始时间和截止时间。

3. 权利义务分配：详细描述甲方和乙方在融资过程中的职责和任务。甲方需提供真实完整的财务信息，乙方则负责筛选合适的投资者并协助完成交易。

4. 费用安排：涉及服务费、成功融资后的分成比例等经济条款。

5. 保密协议：要求双方对商业秘密和技术资料承担保密义务。

融资服务协议的法律性质决定了其既具有民事合同的特征，又需要遵循《中华人民共和国合同法》的相关规定。在实际操作中，此类协议往往还会涉及金融监管政策和行业规范的要求。

融资服务协议的核心构成要素

1. 服务范围

融资类型：包括但不限于股权融资、债权融资、可转债等。

具体乙方承诺为甲方推荐符合特定条件的投资商，并提供尽职调查、谈判支持等服务。

2. 权利义务分配

甲方责任：① 提供真实完整的财务数据和企业资料；② 按时完成支付相关费用；③ 配合乙方进行必要的尽职调查。

乙方责任：① 全面履行融资服务职责，确保信息传递准确及时；② 为甲方提供专业意见和建议；③ 保守商业秘密。

3. 费用安排

服务费：通常按年度收取固定比例的服务费，或按照成功融资金额的一定比例支付。

成功奖励：如果乙方成功撮合融资交易，可能会获得额外奖励。

4. 保密义务

要求双方对在合作过程中获悉的未公开信息承担保密责任。

约定保密期限和例外情况，信息披露给监管机构的情形。

5. 违约责任

明确列举可能的违约行为及其对应的法律责任。未经乙方书面同意，甲方不得绕开乙方直接与投资者接触。

签订融资服务协议时需要注意的问题

1. 明确双方资质

确认乙方是否具备开展融资服务的相关资质和牌照。

要求对方提供必要的证照文件，避免因资质问题导致法律风险。

融资服务协议书的签订与履行注意事项|金融居间服务核心条款解析 图2

2. 详细约定服务范围

避免使用过于宽泛的表述，防止产生歧义。

明确界定双方的工作界面和服务边界，减少责任重叠或遗漏。

3. 严格审核法律文本

建议聘请专业律师参与协议签订过程，确保条款合法合规。

注意限制性条款和格式化条款，必要时进行修改和补充。

4. 关注费用约定的合理性

确保费用结构清晰透明，避免过高收费或不合理分成比例。

对于分期支付的费用，明确支付时间点和违约后果。

融资服务协议签订与履行的关键流程

1. 前期准备

充分了解双方的需求和期望，进行必要的尽职调查。

制定详细的谈判大纲，确定关键条款的谈判策略。

2. 合同签订

逐条审核协议内容，确保每项条款符合双方的真实意思表示。

完成签字盖章流程，并做好备案工作。

3. 履行过程中的注意事项

及时沟通和反馈融资进展信息。

严格按照约定履行各自的义务，避免违约行为发生。

案例分析：一个典型的融资服务协议纠纷

因融资服务协议引发的法律纠纷屡见不鲜。以下是一个典型案例：

基本情况：

甲方（某科技公司）与乙方（某金融中介服务机构）签订融资服务协议，约定由乙方负责为甲方寻找Pre-A轮投资者。双方约定服务费按实际到账金额的3%收取。

争议焦点：

在成功引进投资后，甲方拒绝支付约定的服务费，理由是认为乙方提供的服务未达到预期效果。

法院判决：

法院认定乙方已按协议履行主要义务，且服务过程符合合同约定。最终判决甲方向乙方支付相应服务费及违约金。

启示：

从案例中明确的条款设计和严格的履约行为对避免纠纷至关重要。也提醒市场参与方要注意以下几点：

1. 确保协议内容可执行；

2. 完善争议解决机制；

3. 保留完整的履行证据。

融资服务协议是金融居间活动中不可或缺的基础性文件，其签订和履行直接关系到各方的权益保障和交易安全。在实际操作中，相关方需要严格遵守法律法规和行业规范，确保协议内容合法合规，并通过完善的合同管理和风险控制措施来规避潜在问题。

随着金融市场的进一步发展和完善，融资服务协议的内容和形式也将不断创新和优化。但无论市场如何变化，明确的条款设计、专业的法律支持以及规范的操作流程都将始终是开展融资服务活动的基础保障。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）