金融犯罪案律师咨询|金融居间领域的法律风险与应对策略

“金融犯罪案律师咨询”？

随着经济的快速发展，金融行业在社会经济中扮演着越来越重要的角色。与此金融领域的违法犯罪活动也呈现出复杂化的趋势。各地检察机关和机关持续加大对金融犯罪案件的打击力度，其中“金融犯罪案”因其涉案金额巨大、涉及人员众多而备受关注。

“金融犯罪案律师咨询”，是指在金融居间活动中，因涉嫌违法或犯罪行为而产生的法律纠纷，相关主体寻求专业法律服务的行为。这类案件往往涉及非法吸收公众存款、擅自发行股票、虚开增值税专用发票等罪名，具有涉案金额大、法律关系复杂、社会影响广泛等特点。

以为例，该地区作为我国金融创新的前沿阵地，聚集了大量金融科技公司和金融机构，也成为金融犯罪行为的重点打击区域。近期，知名科技公司因涉嫌“虚开增值税专用发票”被税务机关调查，其法定代表人张已被采取强制措施。这起案件不仅涉及金额高达数亿元，还牵连到上下游多家企业，引发了社会各界对金融居间活动合规性的深思。

金融犯罪案律师|金融居间领域的法律风险与应对策略 图1

金融犯罪案件的主要类型及法律特点

（一）非法吸收公众存款案

随着互联网金融的兴起，以P2P网络借贷平台为代表的金融创新模式层出不穷。部分平台假借“金融科技”的名义，从事非法吸收公众存款活动。这类案件通常具有以下特征：

1. 招募大量业务员，通过线下推广或线上广告吸引投资人；

2. 以高息回报为诱饵，承诺保本付息；

3. 违规设立资金池，挪用投资者款项。

在司法实践中，非法吸收公众存款罪的定性需要结合“社会性、公开性、利诱性”三要素进行综合判断。对于金融居间平台而言，应当严格区分正常的居间服务与非法吸收存款行为的界限。

（二）擅自发行股票案

随着多层次资本市场的逐步完善，越来越多的企业开始寻求通过直接融资解决资金需求问题。在实践中，部分企业或个人为规避监管，采取“暗度”的擅自公开发行股票：

1. 以区域股权市场名义掩盖非法公开发行行为；

2. 招募不具备合格投资者资格的社会公众投资；

3. 违反法律规定，未履行必要的审批程序。

此类案件的法律风险主要集中在行政合规与刑事犯罪的界限划分方面。律师在开展服务时，需重点关注发行、投资者资质等关键要素。

（三）虚开增值税专用发票案

在金融居间活动中，部分机构为谋取不正当利益，采取虚开增值税专用发票等手段偷逃税款或骗取退税资金。这类案件往往具有以下特点：

金融犯罪案律师咨询|金融居间领域的法律风险与应对策略 图2

1. 利用空壳公司、关联交易虚构业务；

2. 同伴式作案，上下游企业互相串通；

3. 涉案金额巨大，社会危害严重。

在司法实践中，虚开增值税专用发票罪的定性需要结合行为人主观故意、客观行为及其后果进行综合判断。对于居间服务提供方而言，应当建立健全财务管理制度，避免触碰法律红线。

金融犯罪案件的法律依据及实务难点

（一）法律依据

在办理金融犯罪案件过程中，主要适用的法律法规包括：

1. 刑法修正案（十一）；

2. 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》；

3. 《中华人民共和国税收征收管理法》及其实施条例；

4. 各类规范性文件和司法解释。

（二）实务难点

1. 行刑衔接问题：在办理金融犯罪案件时，需要准确把握行政违法与刑事犯罪的界限。特别是一些“擦边球”行为，容易陷入“以罚代刑”或“过度打击”的误区。

2. 证据收集与固定：金融犯罪案件往往涉及大量电子数据、资金流向等专业性证据，如何在调查阶段有效固定证据是个难点。

3. 刑民交叉问题处理：部分金融犯罪案件可能与民事纠纷交织在一起，如何妥善处理两者关系是实务中的重点和难点。

应对金融犯罪案件的法律策略

（一）合规管理

企业应当建立健全内部风险控制体系：

1. 设立专门的法务部门或顾问岗位；

2. 制定清晰的业务操作流程；

3. 定期开展法律风险管理评估；

4. 加强员工法律培训。

（二）证据收集与 preservation

企业在日常经营过程中，应当注意对重要文件和数据进行妥善保存：

1. 建立健全财务管理制度；

2. 完善客户身份识别机制；

3. 保留交易记录和资金流向凭证；

4. 使用专业的电子存证工具。

（三）及时法律介入

在发现风险苗头时，应当时间寻求专业律师的帮助：

1. 对外宣传材料的合规性审查；

2. 刑事立案前的风险评估；

3. 调查阶段的证据分析；

4. 可能被采取强制措施的人员保护。

构建金融居间的法律风险防控体系

“金融犯罪案律师咨询”这一话题折射出金融居间行业的合规痛点。作为律师，我们应当充分发挥专业优势，为企业提供全方位的法律服务，帮助其建立健全风险防控机制；也需要高度关注行业动态，在案件处理过程中探索最优解决方案。随着法律法规和司法实践的不断完善，相信金融居间的法律环境将更加规范，为行业发展创造更好的法治生态。

（本文仅为法律研究与合规建议，不构成特定案件的法律意见）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）