银行跨境投资融资管理暂行办法：规范境外银行投资融资渠道

随着我国金融市场的不断发展和开放，银行跨境投资融资业务快速发展，为境外企业及个人提供了便捷、快速的融资渠道。部分银行在跨境投资融资过程中存在一些问题，如操作不规范、风险较高、尽职调查不充分等，给融资主体带来了诸多不便。为此，我国银行业监督管理委员会制定并发布《银行跨境投资融资管理暂行办法》，旨在规范境外银行投资融资渠道，提高银行跨境投资融资业务的风险管理水平，促进银行跨境投资融资业务的健康发展。

银行跨境投资融资管理暂行办法的基本要求

1. 适用范围

本办法适用于我国银行业金融机构在中华人民共和国境内设立的分支机构及其开展跨境投资融资业务的境外分支机构。

2. 业务范围

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构开展跨境投资融资业务，应当遵守本办法的规定。

3. 跨境投资融资业务的基本要求

3.1 业务主体

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构开展跨境投资融资业务，应当符合中华人民共和国法律法规的规定，并依法设立。

3.2 业务范围

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构可以开展以下跨境投资融资业务：

（一）跨境融资

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构可以为中华人民共和国境内的企业提供跨境融资服务，包括贷款、债券、股权、应付票据、委托贷款等。

（二）跨境担保

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构可以为中华人民共和国境内的企业提供跨境担保服务，包括担保贷款、担保债券、担保股权、担保应付票据、担保委托贷款等。

3.3 业务规模

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构开展跨境投资融资业务，应当遵守银行业监督管理委员会关于业务规模的规定。

3.4 业务期限

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构开展跨境投资融资业务，应当遵守银行业监督管理委员会关于业务期限的规定。

3.5 风险管理

境外银行在中华人民共和国境内的分支机构开展跨境投资融资业务，应当遵守银行业监督管理委员会关于风险管理的规定。

《银行跨境投资融资管理暂行办法》的适用

1. 适用对象

本办法适用于在我国境内设立的银行业金融机构及其境外分支机构开展跨境投资融资业务。

2. 适用范围

本办法适用于在我国境内设立的银行业金融机构，包括商业银行、城市信用社、农村信用社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3. 跨境投资融资管理

银行业金融机构在开展跨境投资融资业务时，应当遵守本办法的规定。

4. 跨境投资融资业务

银行业金融机构在开展跨境投资融资业务时，应当遵守本办法的规定。

《银行跨境投资融资管理暂行办法》的监管

1. 监管主体

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务活动进行监督管理。

2. 监管内容

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务活动进行监督管理，包括以下

（一）业务资格

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务资格进行监督管理。

（二）业务范围

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务范围进行监督管理。

（三）业务规模

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务规模进行监督管理。

（四）业务期限

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务期限进行监督管理。

（五）风险管理

银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构的跨境投资融资业务风险管理进行监督管理。

（六）报告制度

银行业金融机构应当定期向银行业监督管理委员会及其派出机构报告跨境投资融资业务活动情况。

《银行跨境投资融资管理暂行办法》的实施

1. 实施时间

本办法自发布之日起施行。

2. 施行范围

银行跨境投资融资管理暂行办法：规范境外银行投资融资渠道 图1

本办法适用于在我国境内设立的银行业金融机构及其境外分支机构开展跨境投资融资业务的试行期间。

3. 施行方式

本办法由银行业监督管理委员会负责解释，并在公布之日起施行。

《银行跨境投资融资管理暂行办法》的制定和实施，对于规范境外银行投资融资渠道，提高银行跨境投资融资业务的风险管理水平，促进银行跨境投资融资业务的健康发展具有重要意义。银行跨境投资融资管理暂行办法的实施，将有利于提高银行跨境投资融资业务的透明度、规范性和风险管理能力，为融资主体提供更加稳定、透明和高效的跨境投资融资服务。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）