融资性贸易业务合同诈骗：警惕风险，防范诈骗

随着国际贸易的快速发展，融资性贸易业务在我国金融体系中的地位日益凸显，这类业务中也存在着诈骗等风险问题，给企业和社会带来了严重的损失。融资企业应提高警惕，防范合同诈骗，确保自身利益。

融资性贸易业务合同诈骗的定义及特点

融资性贸易业务合同诈骗：警惕风险，防范诈骗 图1

融资性贸易业务合同诈骗是指以融资性贸易业务为背景，借款人与债权人之间通过签订虚假的贸易合同，恶意规避合同约定的还款义务，从而使金融机构遭受损失的一种诈骗行为。这种诈骗的特点主要有以下几点：

1. 具有非法性：融资性贸易业务合同诈骗是在未经国家相关部门审批的情况下，以虚假贸易合同为手段，从金融机构获取资金，具有明显的非法性。

2. 具有欺骗性：诈骗人通常会采用虚构贸易背景、夸大贸易价值、恶意延长还款期限等手段，使金融机构对借款人的还款能力产生错误判断。

3. 具有风险性：融资性贸易业务合同诈骗容易导致金融机构资金流向不正常，从而引发其他风险，如欠贷、坏账等。

融资性贸易业务合同诈骗的常见类型及风险

1. 虚构贸易背景型

这种类型的诈骗通常以虚构的贸易背景为手段，通过虚假的合同、交易量和价格来骗取金融机构的贷款。虚构贸易背景的特点是：交易量越大，意味着融资需求越大，但实际交易量与融资需求并不匹配，且价格远高于市场正常水平。

2. 夸大贸易价值型

这种类型的诈骗则以夸大的贸易价值为手段，通过夸大商品的实际价值，使金融机构对借款人的还款能力产生过度乐观的判断。

3. 恶意延长还款期限型

这种类型的诈骗主要表现在恶意延长还款期限，通过延长还款期限来规避还款义务，从而达到诈骗的目的。

4. 混合型

混合型融资性贸易业务合同诈骗是指将上述三种类型进行组合，以达到欺骗金融机构的目的。

融资性贸易业务合同诈骗的防范措施

1. 加强审批管理：金融机构应加强对融资性贸易业务合同的审批管理，对未按规定进行审批或审批不全的融资性贸易业务应一律不予受理。

2. 建立风险评估机制：金融机构应建立完善的贸易融资风险评估机制，综合考虑贸易背景、贸易价值、贸易对手等因素，对融资性贸易业务进行风险评估。

3. 加强贷后管理：金融机构应加强对贸易融资业务的贷后管理，对未按时还款的客户应加大催收力度，避免贷款资金流向风险领域。

4. 建立法律风险防范机制：金融机构应建立健全贸易融资合同风险防范制度，明确合同签订、履行、变更等环节中的法律风险，以规避合同诈骗。

5. 加强员工培训：金融机构应定期开展员工贸易融资业务培训，提高员工对贸易融资业务的了解，减少员工因对业务理解不清而导致的合同诈骗风险。

6. 建立报案机制：金融机构应建立健全贸易融资纠纷案件报案机制，一旦发生合同诈骗案件，应尽快向公安机关报案，保护自身利益。

融资性贸易业务合同诈骗是一种常见的融资风险，对金融机构和企业都带来了严重的损失。为了防范合同诈骗，融资企业应提高警惕，加强审批管理，建立健全风险评估机制，加强贷后管理，建立法律风险防范机制，加强员工培训，建立健全报案机制。通过这些措施，融资企业可以有效降低合同诈骗风险，确保自身利益。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）