企业融资诈骗案例解析：项目融法律风险与防范

在现代经济发展中，企业融资是推动项目实施和企业发展的重要手段。随着金融市场的发展，一些不法分子利用融资过程中的信息不对称和监管漏洞，设计了多种企业融资诈骗手段。这些诈骗行为不仅给企业带来了巨大的经济损失，还可能引发系统性金融风险。以最近披露的常铝股份控股股东股份被司法冻结案件为例，深入分析企业融资诈骗的主要表现形式及其在项目融资领域的法律风险，并提出相应的防范建议。

案例背景概述

2024年3月10日，常铝股份（02160）发布公告称，其控股股东齐鲁财金所持公司部分股份被司法冻结。据悉，此次股份冻结源于子公司财金国贸有限公司与日照金贸资产管理有限公司之间的购销合同纠纷。由于齐鲁财金为财金国贸提供连带责任担保，日照金贸据此向法院申请财产保全措施，导致了控股股东的股份被冻结。

企业融资诈骗案例解析：项目融法律风险与防范 图1

案例分析

1. 融资背景与合同关系

财金国贸有限公司涉及购销合同纠纷，而齐鲁财金为其实控方提供了连带责任担保。这种担保行为表面看似是为了子公司业务发展提供支持，但实质上可能隐藏着复杂的资金链条和潜在的法律风险。

2. 法律争议与项目融资风险

在 project finance（项目融资）领域，此类担保纠纷可能会引发多方面的法律问题。企业间通过合同关行的资金流动需要接受严格审查，尤其是在涉及跨国或跨机构的情况下。

3. 项目融诈骗特征

该项目虽未直接暴露为典型的融资诈骗案件，但也反映出一些潜在风险。企业利用关联方之间的资金往来转移资产，逃避债务责任；担保圈复杂化可能导致连锁反应的法律问题等。

企业融资诈骗的主要表现形式

1. 虚假项目包装

一些不法分子会虚构投资项目或夸大项目前景以吸引投资者出资。这种欺诈行为在新能源、工业制造等领域尤为常见。

2. 利用关联方交易转移资产

利用集团内部的关联交易，通过复杂的法律安排将企业资产转移到海外或其他难以监管的领域，达到骗取资金的目的。

企业融资诈骗案例解析：项目融法律风险与防范 图2

3. 杠杆融资与过度担保

不法分子可能诱导企业在高杠杆条件下进行融资，并要求提供过高的担保品，一旦项目出现问题，便引发连锁性违约风险。

4. 非法集资伪装成项目融资

一些违法分子将非法集资包装成项目融资活动，吸引大量散户投资者出资，卷款跑路后给企业和社会造成双重损失。

防范企业融资诈骗的措施

1. 完善内部风险管理机制

企业在寻求融资时应建立严格的风控体系，对方的真实性和项目可行性进行深入尽职调查。

2. 审慎处理担保关系

在 project finance 和其他融资活动中谨慎提供关联方担保，避免因过度担保或不当担保引发的法律风险。

3. 加强外部监管与

企业应与审计机构、律师事务所等专业第三方保持密切，确保所有财务和法律文件的真实性和合规性。

4. 建立预警机制与应急预案

在发现潜在融资问题时及时制定应对策略，避免因处理不力而演变成系统性风险。

企业融资诈骗不仅威胁到企业的健康发展，还可能对整个金融体系造成震荡。通过本文的分析即使是看似正常的商业运作，也可能隐藏着巨大的法律风险。在进行项目融资时，企业管理层必须保持高度警惕，采取科学合理的风险管理措施，确保资金的安全性和项目的顺利推进。只有这样，才能真正防范企业融资诈骗带来的负面影响，实现可持续发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）