政府融资居间犯罪|金融居间领域中的法律风险与防范对策

随着我国经济的快速发展和地方政府投融资需求的日益，政府融资居间市场也迎来了快速扩张。在这个过程中，一些不法分子借助金融居间的便利性，采取各种手段进行犯罪活动，严重损害了国家利益和社会公共利益。系统阐述“政府融资居间犯罪”，并结合真实案例深入分析其法律性质、表现形式及防范对策。

政府融资居间犯罪

政府融资居间犯罪，是指在地方政府融资平台公司及相关投融资活动中，居间人或其他参与方利用职务便利或信息优势，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，非法获取利益的行为。其本质是一种经济犯罪行为，通常与金融诈骗、合同诈骗、挪用公款等罪名相关。

从法律性质上看，此类犯罪具有以下几个显着特征：

融资居间犯罪|金融居间领域中的法律风险与防范对策 图1

主体方面：既可以是地方工作人员，也可以是居间服务提供方或其他外部人员；

主观方面：行为人必须具备故意性，即明知自己的行为会损害国家或公共利益而仍然为之；

客体方面：主要侵害的是融资平台的正常运营秩序及公共财产安全；

客观方面：表现为通过虚构项目、虚增成本、签订阴阳合同等方式骗取资金。

根据司法实践，常见的三种犯罪类型包括：

1. 违法吸收公众存款罪：部分居间平台以高息回报为诱饵，吸收不特定公众资金用于项目融资，最终挪用或私存。

2. 集资诈骗罪：虚构投资项目或夸大项目收益，非法占有投资者财产的行为。

3. 受贿类犯罪:地方官员与居间人合谋，利用职务之便虚增佣金费率，共同私分国有资产。

从风险成因来看，主要有以下几点：

制度漏洞：部分地方融资平台内控制度不健全，监管措施不到位。

信息不对称:居间方掌握更多项目信息，容易利用信息优势进行操作。

政府融资居间犯罪|金融居间领域中的法律风险与防范对策 图2

利益驱动:高收益项目的诱惑导致一些从业人员铤而走险。

政府融资居间犯罪的表现形式

当前，政府融资居间犯罪呈现出多样化的特点。根据笔者梳理的真实案例，主要表现如下：

类型主要手段典型案例

虚假项目包装虚构政府项目，伪造审批文件居间公司编造污水处理厂BT项目，非法集资3亿元。

利益输送虚增服务费率，与地方政府官员私分佣金A市规划局局长李与中介勾结，套取80万财政资金。

挪用公款利用职务便利将融资资金挪作他用B区土地储备中心主任张，将棚改项目资金5亿元挪用于个人投资。

还有一些新型犯罪手段值得注意：

通过设立“空壳公司”以虚增注册资本的方式参与融资；

利用影子银行体行资金池操作；

借助区块链等新技术掩盖资金流向。

当前政府融资居间犯罪的风险与危害

通过对近年来的司法数据统计，可以发现以下特点：

发案率: 平均每年新增案件超过50例。

涉案金额: 单案平均损失在1亿元左右，最高达30亿元以上。

犯罪主体: 既有职业犯罪分子，也有部分地方政府公职人员。

从危害后果来看，主要包括以下方面：

经济损失严重：给地方财政带来巨大压力，影响政府投资项目的正常推进;

社会影响恶劣: 波及范围广，受害者众多，容易引发群体性事件;

破坏金融秩序: 影响金融市场健康发展，损害投资者信心。

防范政府融资居间犯罪的对策建议

针对上述问题，提出以下几点预防措施：

（一）健全制度体系

完善地方政府融资平台的内控制度；

建立严格的居间服务准入机制;

制定统一的资金管理制度。

(二) 加强监督管理)

强化日常监管，定期开展专项检查;

建立信息共享平台，消除信息不对称;

完善举报机制，鼓励社会监督。

(三) 规范居间行为

明确居间服务收费标准；

推行阳光化操作模式；

加强对居间人员的职业道德教育。

随着我国法治建设的不断完善和监管力度的加大，政府融资居间犯罪将面临越来越严厉的打击。但对于从业者来说，如何在合规的前提下开展业务，将是未来需要重点思考的问题。

一方面，要充分认识行业风险，建立健全风控体系；要合法经营、规范展业，共同维护好金融市场秩序。只有这样，才能推动政府融资居间市场健康可持续发展，真正发挥其服务实体经济的作用。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）