融资性贸易合同纠纷的风险与防范|法律实务分析

随着我国经济的快速发展，融资性贸易作为一种创新的商业模式，在企业间的经济活动中越来越常见。随之而来的融资性贸易合同纠纷问题也日益突出，成为司法实践中需要重点解决的问题之一。从融资性贸易合同的基本概念出发，分析其法律风险，并结合实际案例探讨如何防范此类纠纷的发生。

融资性贸易合同

融资性贸易合同是指在商品交易过程中，一方以获得融资为目的，通过与另一方签订买卖合同的方式进行资金融通的一种特殊类型的贸易合同。这种模式通常表现为表面上的货物买卖关系，但是以融资为目的的资金往来。常见的融资性贸易形式包括货权质押、应收账款转让、保理业务等。

需要注意的是，融资性贸易虽然在形式上符合商品交易的基本要求，但其本质是金融活动。在法律实践中，这类合同往往容易引发争议，主要体现在以下几个方面：

1. 虚增交易金额：部分企业通过夸大交易数量或价格来虚增交易规模，以此获得更多的融资。

融资性贸易合同纠纷的风险与防范|法律实务分析 图1

2. 虚构贸易背景：一些企业为了掩盖真实的资金需求，编造虚假的贸易合同和单据。

3. 货权不真实转移：在实际操作中，货物的所有权可能并未发生真实转移。

融资性贸易合同纠纷主要法律问题

在司法实践中，融资性贸易合同纠纷主要集中在以下几个方面：

1. 合同性质的争议

在很多案件中，法院需要明确融资性贸易合同的性质。根据《合同法》的相关规定，如果双方真实的意思表示是融资，则该合同可能被认定为无效或可撤销，特别是在存在"名为买卖、实为借贷"的情形下。

融资性贸易合同纠纷的风险与防范|法律实务分析 图2

2. 保证条款的有效性

在很多融资性贸易中，可能会涉及担保问题。如果担保方对此并不知情或者保证内容违反法律强制性规定，就可能出现保证无效的争议。

3. 财产保全与执行异议

由于融资性贸易往往伴随着货权质押、应收账款质押等行为，在债务人无力偿还时，债权人就货物或账户的处置可能与相关方产生纠纷。

常见风险点及防范措施

为了降低融资性贸易合同纠纷的发生概率，企业应当从以下几个方面入手：

1. 完善合同设计

在签订融资性贸易合应当重点注意以下几点：

条款清晰：确保合同中的权利义务关系明确，避免"模糊表述"。

设置风险预警机制：可以在合同中约定定期对账、信息披露等义务。

留痕管理：通过邮件、等固定双方的洽商过程。

2. 加强治理

企业应当建立健全内部风控体系：

设立独立的法务部门，参与重大合同的谈判和起；

定期开展法律风险排查工作；

建立完善的财务内控制度，防止资金挪用。

3. 关注政策导向

融资性贸易容易受到国家宏观经济政策的影响。《九民会议纪要》对"以物抵债"、"让与担保"等行为有明确规定。企业应当及时学习最新法律法规和司法政策，调整自身经营策略。

案例分析

为了更好地理解融资性贸易合同纠纷的特点，我们可以参考一个典型判例：

基本案情：

甲因需要资金周转向乙借款，并签订了一份铁矿石买卖合同。合同约定：甲向乙铁矿石10万吨，总价款2亿元。但铁矿石的所有权始终掌握在乙手中。

法院裁判观点：

法院认为，双方虽然签订了买卖合同，但货物并未实际交付，资金也未真正转移。其实质是以贸易形式掩盖借贷行为，构成《民法典》第154条规定的虚假意思表示，因此确认合同无效。

融资性贸易合同纠纷的处理不仅关系到企业的正常经营，还涉及金融市场秩序的维护。为了防范此类纠纷，企业应当从制度设计、风险管理和法律合规等多个层面采取措施。司法机关也应当统一执法标准，妥善平衡各方利益，为经济健康发展提供有力法治保障。

随着我国金融监管体系和商事法律制度的不断完善，融资性贸易将逐步走向规范化发展道路。对于相关从业人员而言，深入研究这一领域的法律实务问题，将有助于提升企业风险防控能力，促进市场经济的良性运转。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）